Pobierz alert w wersji PDF
Co to jest ocena własnego ryzyka AML?
Dokonywana okresowo przez instytucję obowiązaną (IO) identyfikacja i ocena ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, które odnosi się do jej własnej działalności.
Kto musi ją przeprowadzać?
Wszystkie IO w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (ustawa AML 2018), w tym m.in.:
- banki, instytucje kredytowe i ich oddziały
- krajowe instytucje płatnicze, małe instytucje płatnicze, agenci rozliczeniowi
- fundusze inwestycyjne, alternatywne spółki inwestycyjne, TFI
- podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych
- podmioty prowadzące działalność typu „trust and company services”
- podmioty prowadzące działalność kantorową
- podmioty świadczące usługi w zakresie wymiany walut wirtualnych
- instytucje pożyczkowe
- fundacje przyjmujące lub dokonujące płatności > 10 000 euro
Do kiedy trzeba ją przeprowadzić?
Najpóźniej do 13 stycznia 2019 r. Opracowana w ten sposób ocena powinna być przekazywana Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF) na jego żądanie.
Co należy w niej uwzględnić?
- czynniki ryzyka określone w ustawie AML 2018
- charakter oraz rozmiar działalności IO
- stanowiska i sprawozdania organów europejskich i międzynarodowych organizacji AML
Jak możemy pomóc?
Udzielamy niezbędnego wsparcia we wszelkich aspektach związanych z przeprowadzeniem i sporządzeniem oceny własnego ryzyka AML, w tym w:
- przeprowadzeniu analizy oceny własnego ryzyka AML w oparciu o odpowiednie czynniki ryzyka
- uwzględnieniu w ocenie stanowiska organów europejskich oraz międzynarodowych organizacji AML
- sporządzeniu dokumentu oceny własnego ryzyka AML
- uregulowaniu procedury okresowej aktualizacji oceny własnego ryzyka AML
